Warren Buffett Ke Nivesh Mantra ( वारेन बफेट के निवेश मन्त्र): Warren Buffett दुनिया के सबसे सफल और जाने-माने निवेशकों में से एक हैं। उनका जन्म 30 अगस्त, 1930 को Omaha, नेब्रास्का, संयुक्त राज्य अमेरिका में हुआ था।
Warren Buffett बर्कशायर हैथवे (Berkshire Hathaway) नाम की Finance Company के अध्यक्ष और सीईओ हैं।
Buffett ने 11 साल की कम उम्र में ही निवेश करना शुरू कर दिया था। उन्होंने 1956 में अपनी निवेश company शुरू की और 1965 में एक bankrupt होने जा रही कपड़ा निर्माण कंपनी बर्कशायर हैथवे (Berkshire Hathaway) का नियंत्रण ले लिया।
आगे चलकर बफेट ने बर्कशायर हैथवे को बीमा, ऊर्जा, और विभिन्न उद्योगों में निवेश करने वाली company में बदल दिया। (Article: Warren Buffett Ke Nivesh Mantra).
यह इतनी सफल हुई कि आज Warren Buffett दुनिया के छठे number के अमीर बन चुके हैं। वो भी सिर्फ निवेश करके।
साथ ही करोड़ों निवेशक Warren Buffett को अपना आदर्श मानते हैं तथा स्टॉक मार्किट में उनको फॉलो करते हैं।
Warren Buffett ने बहुत सी किताबे भी लिखी हैं । उनमे प्रमुख है – Warren Buffett के निवेश मन्त्र। आगे इसी किताब की सरल शब्दों में समरी दी गयी है। तो आइये पढ़ते हैं ।
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वारेन बफेट के निवेश मन्त्र
(Warren Buffett Ke Nivesh Mantra)
वारेन बफेट के सभी निवेश मन्त्र इस प्रकार से हैं।
1. Value Investing
Buffett कहते हैं की हमेशा Value Investing पर ध्यान दें। आप कभी भी घटिया कंपनी के shares न खरीदें। देर -सवेर वे आपका पैसा डुबो देंगे।
इसके बजाय आप ऐसी कंपनी चुनें जो बहुत अच्छी हो। जब उसका शेयर किसी बाहरी कारण से नीचे आये तो आप उसे खरीद लें। यह सोचें कि शेयर्स की सेल लगी है। Blog- Warren Buffett Ke Nivesh Mantra in Hindi.
बहुत से लोग शेयर के नीचे आने पर डर जाते हैं और उसे खरीदते नहीं हैं। लेकिन जब शेयर ऊपर चढ़ता है तो उसे खरीदने लगते हैं। इसलिए उन्हें आगे चलकर भारी नुक्सान होता है।
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2. Patience (Warren Buffett Ke Nivesh Mantra)
Buffett कहते हैं कि शेयर मार्किट में अगर फायदा उठाना है तो लम्बे समय तक बने रहें। जैसे 5 साल या दस साल।
लेकिन बहुत से लोग दूसरे से Tips लेकर धड़ाधड़ Share खरीदते और बेचते हैं। इससे उनका बहुत सा पैसा ब्रोकरेज में Waste हो जाता है। और उन्हें पता भी नहीं चलता।
साथ ही बहुत से Share कम समय में नीचे गिर जाते हैं। और वे डरकर उन्हें बेच देते हैं। इससे उन्हें भारी Loss होता है।
अगर आपने अच्छी कंपनी के शेयर लिए हैं और अगर वे कभी नीचे भी आ जाएँ तो डरिये मत। सिर्फ धैर्य के साथ इंतजार कीजिये। देर -सवेर वे ऊपर ही जायेंगे।
3. Margin of Safety
अगर आप चाहते हैं कि आपका कभी स्टॉक मार्किट में Loss न हो तो हर शेयर को तब खरीदें जब वह अपनी intrinsic value से नीचे मिल रहा होता है।
लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि आप Penny स्टॉक्स ही खरीदने लगें।
किसी भी शेयर की Intrinsic value को जानने के लिए आप उसकी PE Ratio देखें और उसे Industry PE से COMPARE करें।
अगर उस शेयर की PE Ratio, Industry PE से कम है तो उसे खऱीद लें। इससे आपको कभी Loss नहीं होगा फिर चाहे स्टॉक मार्किट नीचे क्यों न गिर जाये।
4. Focus on Quality
Buffett कहते हैं कि ऐसे Stocks में निवेश करें जो Monopoly रखते हों या कम से कम उनके Competition उनसे बहुत पीछे हों। उनका business model भी ऐसा हो जो कभी खत्म ही न हो। और वे हमेशा प्रॉफिट दे रहे हों।
जैसे किसी नयी Crypto कंपनी का कुछ भरोसा नहीं किया जा सकता है कि आगे उसका बिज़नेस कैसे जायेगा। लेकिन जो कंपनी तेल या अनाज आदि बेच रही है वो कभी बंद नहीं हो सकती।
क्युँकि लोग Vehicle चलाना और खाना खाना तो कभी बंद नहीं कर सकते। ऐसे ही आप हर कंपनी के बारे में सोच सकते हो। 20 Warren Buffett Ke Nivesh Mantra .
5. Economic Moats
Buffett कहते हैं कि ऐसी कंपनी चुने जिसका economic moats, बहुत ही दृढ हो। Moat का मतलब वैसे किले से होता है। जैसे किला अंदर के महल और प्रजा की रक्षा करता है।
वैसे ही किसी कंपनी का Economic Moat कंपनी और उसके shareholders की competitors से रक्षा करता है।
जिस कंपनी का बहुत बड़ा मार्किट कैपिटल होता है, जो हमेशा प्रॉफिट देती रहती है, जिसका प्रोड्कट घर -घर बिकता हो, और जिसकी मार्किट में अच्छी पकड़ हो , ऐसी Company की Moat बहुत strong होती है।
और उसके Share कभी भी Fail नहीं होते।
लेकिन लोग लालच में Penny Stocks ले लेते हैं, जो सिर्फ Luck पर चलते हैं। और 95% लोगों का पैसा डुबोते ही हैं।
6. Circle of Competence (Warren Buffett Ke Nivesh Mantra)
Buffett निवेशकों को सलाह देते हैं कि सिर्फ उन कम्पनीज में इन्वेस्ट करें जिन्हे उन्होंने देखा -सुना है।
और उनके प्रोडक्ट को इस्तेमाल किया है।
आप अपने घर में देखें कि कौन सा साबुन इस्तेमाल होता है। कौन सा तेल या मसाले आदि use किये जाते हैं।
ऐसे ही इलेक्ट्रॉनिक्स का सामान कौन सी कंपनी का है। दवाइयाँ कौन सी कंपनी की आती हैं।
अगर आप सालों से इन कम्पनीज के सामान का उपयोग करते आये हैं तो इसका मतलब है कि वे कम्पनीज कभी भी market से गायब नहीं होंगीं।
और उनकी डिमांड Future में भी बनी रहेगी। इसलिए ऐसी जानी -मानी Companies में इन्वेस्ट कीजिये। इससे कभी भी स्टॉक मार्किट में नुक्सान नहीं उठाएंगे।
लेकिन दूसरों की देखा – देखि अनजान सी कम्पनीज में पैसा लगायेंगे तो कुछ भी हो सकता है।
7. Long-Term Thinking
Buffett कहते हैं कि मार्किट में हमेशा छोटी – बड़ी उठा-पठक चलती रहती है। और यह बड़ी से बड़ी कंपनी के साथ भी होता है। क्युँकि लोग हर दिन Buy – Sell जरुरत के हिसाब से करते रहते हैं।
और कोई नहीं बता सकता किस दिन लोग ज्यादा sell या buy करेंगे।
साथ ही बाहरी कारण भी इसके जिम्मेवार होते हैं। जैसे RBI बैंक का फैसला , फाइनेंस मिनिस्टर की पालिसी, महामारी, युद्ध आदि।
लेकिन अगर आप 5 – 10 साल का नजरिया रखें तो उसमें मार्किट ऊपर ही जाता है। जैसे कभी Nifty , 500 पर भी रहा होगा। लेकिन इतने सालों बाद वह 18000 से ऊपर आ चुका है।
तो ऐसे ही आगे वाले सालों में यह आंकड़ा ऊपर ही जायेगा।
इसलिए हर दिन और हर महीने होने वाले उतार – चढ़ाव से बिलकुल न घबरायें। बल्कि यह सोचें कि आज से 5 या 10 साल बाद आप कहाँ होंगे।
8. Financial Statements
Buffett हमेशा किसी भी company की financial statements जरुर पढ़ते हैं। इससे उन्हें Company की आर्थिक हालत का पता चलता है। उन्हें पता चल जाता है कि कंपनी आगे प्रॉफिट में रहेगी या बीमार हो चुकी है।
अगर कोई कंपनी लगातार Loss में जा रही हो तो उससे निकल जाना ही बेहतर है। इसके लिए आपको कंपनी के EBITDA पर नजर रखनी चाहिए। Post: Warren Buffett Ke Nivesh Mantra.
अगर EBITDA हर साल कम होता जा रहा है तो इसका मतलब है कंपनी में कुछ गड़बड़ हो चुकी है।
उससे निकलकर आप अच्छे EBITDA वाली कंपनी में चले जाएँ।
EBITDA की पूरी जानकारी आपको इस Post में मिल जाएगी – EBITDA kya hota hai in Hindi .
9. Management Quality
Buffett कहते हैं कि ऐसी Companies में invest कीजिये जिनकी management ईमानदार और Shareholders के हितों का ख्याल रखने वाली हो।
आपने देखा होगा कि कंपनी के नए CEO आदि के आने या जाने से भी शेयर की कीमतें ऊपर -नीचे हो जाती हैं।
जैसे यस बैंक में प्रशांत कुमार के आते ही शेयर की कीमत बढ़ गयी थी। क्युँकि वे अच्छे और skilled लीडर हैं।
10. Cash Flow
Buffett कहते हैं कि किसी भी कंपनी के Cash Flow पर ध्यान रखें। Cash Flow का मतलब होता है कि Company में कितना पैसा Earning के जरिये आ रहा है और कितना Expenses के जरिये बाहर जा रहा है।
अगर आने वाला Cash कम है और जाने वाला ज्यादा है तो यह खतरे की घंटी है। इसका मतलब है कंपनी Loss में जा रही है। और इसका Stock गिर सकता है।
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11. Avoid Market Timing
Buffett कहते हैं कि कुछ लोग मार्किट को time करने की कोशिश करते हैं।
इसका मतलब है कि वे इन्तजार करते हैं कि स्टॉक फिर से नीचे कब आएगा। या ऊपर कब जायेगा।
लेकिन कोई भी मार्किट को टाइम नहीं किया जा सकता। जैसे आप सोच रहे हों कि कोई स्टॉक इतना नीचे आएगा तो उसे खरीदूंगा। लेकिन हो सकता है कि अब वह स्टॉक इतना नीचे आये ही नहीं।
इसलिए आप सिर्फ यह देखिये कि कंपनी कैसा बिज़नेस कर रही है। क्या हमेशा प्रॉफिट ला रही है। और इसके Future की क्या संभावना दिख रही है। Info- Warren Buffett Ke Nivesh Mantra.
यह सब Fundamental Analysis में आता है। इस ब्लॉग में इसके बारे में भी बताया गया है। कृपया Search
करके पढ़ें।
12. Emotional Control (Warren Buffett Ke Nivesh Mantra)
Buffett का अगला मंत्र है – Emotions में वह कोई भी निर्णय न लें।
कुछ लोगों को बोलते सुना होगा – मेरा मन कह रहा है कि यह स्टॉक बहुत आगे जायेगा। या आज सपने में लक्ष्मी को देखा था इसलिए कुछ बड़ा होने वाला है। आदि। आदि।
लेकिन Buffet कहते हैं कि ये सब हमारे Emotional निर्णय होते हैं। और ज्यादातर cases में गलत होते हैं।
ऐसे ही कभी भी लालच में आकर या डर के कारण कोई decision न लें। बस धैर्य रखें और Logic का सहारा लेकर ही invest करें ।
13. Portfolio Concentration
Buffett की अगली सलाह है कि अपने पोर्टफोलियो में सैंकड़ों stocks न भर लें। बल्कि कुछ अच्छे स्टॉक्स में ज्यादा पैसा इन्वेस्ट करें।
कुछ लोग सोचते हैं कि सबमे थोड़ा -थोड़ा लगा देता हूँ कोई तो चलेगा। यही सोच आपको गरीब बनाये रखती है।
मान लीजिये आपके पास निवेश के लिए 10 लाख हैं। आप पहले केस में उसे दो अच्छे Shares में लगा सकते हैं। तो हर शेयर में 5 – 5 लाख डालना होगा।
अगर एक भी डबल होता है तो आपको 5 लाख का फायदा होगा।
दूसरे Case में अगर आप 10 शेयर ले लेते हैं, और मान लेते हैं कि आपने उन सबमें 10 हजार लगाया है।
अब उनमें तीन शेयर भी डबल हुए तो आप सिर्फ 30 हजार ही कमायेंगे। Blog post: Warren Buffett Ke Nivesh Mantra in Hindi.
इसलिए कम Share लीजिये, उनमें ज्यादा पैसा लगाइये, अच्छी कंपनी चुनिए और 5 से 10 साल तक बने रहिये।
आपको करोड़पति बनने से कोई नहीं रोक पायेगा।
14. Compound Effect
Buffett का अगला निवेश मन्त्र Compound Effect पर आधारित है। वे कहते हैं कि इन्वेस्टर्स को शेयर मार्किट में कंपाउंड इफ़ेक्ट का फायदा उठाना चाहिए।
Compound Effect का मतलब है कि एक शेयर को बेचकर जो प्रॉफिट आप बनाते हैं तो उसे दूसरे शेयर में लगा दें।
मान लीजिये आपने आज 1 लाख रुपये किसी एक शेयर में लगाया है और 5 साल बाद वह 5 लाख हो जाता है। तो फिर उस 5 लाख को फिर से किसी अच्छे शेयर में इन्वेस्ट कर दें। और फिर से Long Term तक wait करें।
इस तरह से आप करोड़पति बन जायेंगे।
लेकिन रोज -रोज Buy – Sell करते रहेंगे तो कुछ हजार तो कमा लेंगे लेकिन कभी करोड़पति नहीं बन पाएंगे।
इसलिए Time की ताकत को समझिये।
15. Diversification (Warren Buffett Ke Nivesh Mantra Hindi me)
Warren Buffet कम Stocks लेने की सलाह तो देते हैं। लेकिन साथ ही यह भी कहते हैं कि अलग -अलग सेक्टर्स के स्टॉक्स लें।
मान लीजिये आप दस Stocks लेना चाहते हैं तो सारे Energy के ही न लें लें।
बल्कि कुछ FMCG, कुछ Utility, कुछ Metals, कुछ फार्मा आदि कम्पनीज के लें। इसे ही Diversification कहते हैं।
क्युँकि कई बार एक Sector में कुछ प्रॉब्लम आती है तो वह गिरने लगता है। ऐसा होने पर दूसरा सेक्टर सब कुछ संभाल लेगा।
इसलिए पोर्टफोलियो को Diversify जरुर करें। इससे आपका Risk कम हो जायेगा।
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16. Read Stock Market Books
Buffett के निवेश मन्त्र में लगातार पढ़ाई करना भी शामिल है। Buffet कहते हैं कि आजकल लोग पढ़ना ही नहीं चाहते।
इसके बजाय वे टीवी पर बेकार प्रोग्राम या Instagram रील्स देखना ज्यादा पसंद करते हैं। जो सिर्फ टाइम की बर्बादी है। (Warren Buffett Ke Nivesh Mantra).
इससे उनमे Financial समझ विकसित नहीं हो पाती। और वे स्टॉक मार्किट को ठीक से नहीं समझ पाते। वे दोस्तों पर निर्भर रहते हैं। जो उन्हें उल्टी -सीढ़ी सलाह देते रहते हैं।
इसलिए सभी को स्टॉक मार्किट से जुडी सर्वोत्तम किताबें जरुर पढ़नी चाहियें। इस ब्लॉग (Hindi Pronotes ) पर 300 से भी ज्यादा किताबों की समरी आपको मिल जाएगी। रोजाना 10 मिनट भी पढ़ेंगे तो बहुत सा ज्ञान मिलेगा।
दोस्तो, अगर आप Stock Market की बेस्ट बुक्स पढ़ना चाहते हैं तो यह ब्लॉग पोस्ट पढ़िए। इसमें सभी बुक्स की आपको समरी भी मिल जाएगी।
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17. Risk Management
Buffett कहते हैं कि आज से ही लक्ष्य बना लीजिये कि कभी भी स्टॉक मार्किट में पैसा Loss नहीं करेंगे।
अच्छे Returns बनाने के साथ -साथ यह भी जरुरी है कि अपने पैसे को बचाया जाए।
इसके लिए आपको Risk Management सीखना होगा।
इसके लिए अच्छे शेयर्स सस्ते दाम पर लीजिये। जब लोग डरे हुए हों तो आप लालची हो जाइये। जब Market नीचे आये तो अच्छी Companies खरीद लीजिये।
कोरोना के समय में देखिये बड़ी से बड़ी कम्पनीज नीचे आ गयी थी। ऐसे में समझदार लोगों ने भर -भर कर अच्छे स्टॉक्स में इन्वेस्ट किया था। और फिर बहुत कम समय में ही बहुत जयादा Return बना लिया था।
18. Contrarian Thinking (Warren Buffett Ke Nivesh Mantra in Hindi)
Buffett सुझाव देते हैं कि कभी -कभी contrarian approach भी अपनाने चाहिए। जब लोग एक भेड़ -चाल में जा रहे हों तो आप उसमे शामिल न होकर दूसरे शेयर्स खरीदें।
लोग लालच में आकर ऐसे शेयर में इन्वेस्ट करने लगते हैं जो कुछ दिन के लिए तो अच्छा लगता है लेकिन फिर सालों ठप्प पड़ा रहता है। दरअसल ये Operators की चाल होती है। ऐसे स्टॉक्स से बचिए।
इसके बदले ऐसे शेयर लीजिये जो धीरे -धीरे ही सही लेकिन लगातार आगे की ओर ही जाते हैं। अगर बहुत बड़ी कंपनी कोई नयी कंपनी मार्किट में लाती है तो उसमें जरुर इन्वेस्ट करें।
19. Rational Valuation
Buffett के निवेश मन्त्र के अनुसार हर कंपनी की सही से Fundamental Analysis करनी चाहिए। इससे आपको उस कंपनी की Valuation का पता चल जायेगा।
लेकिन फिर एकदम से उस कंपनी के शेयर मत खरीद लीजिये। बल्कि एक सही मौके का इन्तजार कीजिये।
हर अच्छी कंपनी का शेयर नीचे भी आता है। और फिर ऊपर जाता है। ऐसा बहुत बार होता है लेकिन आप लम्बे समय में देखोगे तो वह शेयर ऊपर ही जायेगा। Warren Buffett Ke Nivesh Mantra.
20. Humility and Accountability (Warren Buffett Ke Nivesh Mantra)
Buffett कहते हैं कि शेयर मार्किट में की गयी गलतियों को मानना सीखें। और उनसे सबक लें। गलती बड़े से बड़ा इन्वेस्टर भी करता है। इसलिए घबराएं नहीं।
नुक्सान होने पर दुःख न मनाएं और न ही डिप्रेशन में जाएँ। यह याद रखें कि असली ख़ुशी पैसे से नहीं मिलती , बल्कि लोगों के साथ आपके अच्छे रिलेशन्स से मिलती है।
Losses के समय एक उचित स्ट्रेटेजी बनाकर उन्हें Recover करने की कोशिश कीजिये।
समाप्त।
दोस्तो, उम्मीद है कि आपको यह किताब पसंद आयी होगी (Warren Buffett Ke Nivesh Mantra)। इस ब्लॉग पर स्टॉक मार्किट से जुड़े और भी लेख हैं। उन्हें भी जरूर पढ़ें ताकि आप स्टॉक मार्किट के expert बन सकें और हमेशा फायदे में रहें। धन्यवाद।
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